(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　以下為行政處罰原文：

　　(四)未按照規定進行信息披露的；

　　《商業銀行授信工作盡職指引》第四十一條規定：商業銀行授信實施后，應對所有可能影響還款的因素進行持續監測，并形成書面監測報告。重點監測以下內容：

　　(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　(二)授信項目是否正常進行；

　　《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規定：貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。

　　(一)客戶是否按約定用途使用授信，是否誠實地全面履行合同；

　　銀保監會網站今日公布的行政處罰信息公開表(汴銀保監罰決字〔2019〕1號)顯示，中國農業發展銀行開封市分行流動資金貸款被違規挪用。依據《商業銀行授信工作盡職指引》第四十一條、《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，開封銀保監分局決定對其罰款30萬元。

　　(六)抵押品可獲得情況和質量、價值等情況。

　　流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監督流動資金貸款的使用情況。

　　(五)授信的償還情況；

　　(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　(三)客戶的法律地位是否發生變化；

　　

　　(四)客戶的財務狀況是否發生變化；

　　(五)嚴重違反審慎經營規則的；